Outil d'autoévaluation

Quel âge avez-vous?
- Choisir - Moins que 21 21 - 30 31 - 40 41 - 60 61 - 80 Plus que 80

Quel niveau de scolarité avez-vous atteint?
- Choisir - Diplôme d'études secondaires Diplôme d'études collégiales Certificat d'aptitude professionnelle Baccalauréat Maîtrise Aucune de ces réponses

Dans quelle province ou quel territoire habitez-vous? - Choisir - Alberta Colombie-Britannique Île-du-Prince-Édouard Manitoba Nouveau-Brunswick Nouvelle-Écosse Nunavut Ontario Québec Saskatchewan Terre-Neuve-et-Labrador Territoires du Nord-Ouest Yukon

Êtes-vous un homme ou une femme? - Choisir - Masculin Féminin

Quel est le revenu approximatif de votre ménage? - Choisir - Moins que 10 000 10 000 - 20 000 20 000 - 40 000 40 000 - 60 000 60 000 - 80 000 80 000 - 100 000 Plus que 100 000

Avez-vous un budget? Oui
Non

Savez-vous comment réduire vos dépenses mensuelles, si c’est nécessaire? Oui
Non

Vérifiez-vous de temps en temps si vos comptes bancaires répondent bien à vos besoins actuels? Oui
Non Savez-vous ce que vous devez faire si vous avez un conflit avec votre institution bancaire? Oui
Non

Avez-vous des objectifs en matière d’épargne (p. ex. retraite, achat d’une maison, éducation de vos enfants) et avez-vous préparé un budget pour les atteindre? Oui
Non Avez-vous un fonds d’urgence? Oui
Non

Avant de décider si vous conservez une police d’assurance, la lisez-vous attentivement? Oui
Non Avant de prendre une assurance, vérifiez-vous si l’agent d’assurances est inscrit ou autorisé? Oui
Non

Êtes-vous sur le point d’acheter une maison au moyen d’une hypothèque ou de renouveler votre hypothèque? Oui
Non Avant de magasiner pour une hypothèque, avez-vous calculé combien cela vous coûterait d’acheter et d’entretenir une maison? Oui
Non

Savez-vous combien d’argent vous devez et combien d’intérêt vous payez pour chacune de vos cartes de crédit et chacun de vos prêts? Oui
Non Connaissez-vous votre ratio d’endettement et savez-vous s’il est plus élevé que le niveau recommandé par les experts? Oui
Non Connaissez-vous vos droits et vos responsabilités en tant qu’emprunteur? Oui
Non

Connaissez-vous votre profil de risque en tant qu’investisseur? Oui
Non Savez-vous combien de frais de gestion et d’autres frais vous payez pour vos placements? Oui
Non

Savez-vous quelles seront vos sources de revenu à la retraite et quel revenu vous obtiendrez de chaque source? Oui
Non Savez-vous comment choisir un professionnel financier qui peut vous aider à planifier vos finances en prévision de la retraite? Oui
Non

Savez-vous comment calculer votre revenu imposable et connaissez-vous les déductions et les crédits auxquels vous avez droit? Oui
Non Utilisez-vous des régimes enregistrés d’épargne pour éviter de payer de l’impôt sur votre épargne et vos placements ou pour reporter une partie de l’impôt à payer? Oui
Non

Savez-vous en quoi consiste un plan financier? Oui
Non Vous êtes-vous fixé des objectifs financiers qui sont précis et détaillés? Oui
Non

Savez-vous comment reconnaître qu’une offre ou une transaction pourrait être frauduleuse? Oui
Non Savez-vous comment vous protéger contre la fraude financière? Oui
Non